Взыскание долгов с юридических лиц

Для кого: юристов, бухгалтеров, специалистов по взысканию.

Как взыскать проблемную «дебиторку»: 5 возможных сценариев

Что делать, если дебитор не отдает вам долг? Можно ли его получить, если компания уже подала на банкротство или находится на этапе ликвидации? Юрист-лицензиат Татьяна Литвинкович рассказывает «Про бизнес» о пяти возможных сценариях — как действовать, чтобы вернуть свои деньги.

— Перед тем как пытаться взыскать проблемную дебиторскую задолженность, определитесь с тактикой взыскания.

Татьяна Литвинкович
Юрист-лицензиат

Для начала рекомендую проверить контрагента по следующим информационным ресурсам:

Сайт Министерства по налогам и сборам Беларуси — есть ли задолженность перед бюджетом.

Сайт Министерства юстиции Беларуси — возбуждены ли исполнительные производства.

Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Беларуси — находится ли в стадии банкротства или ликвидации.

Сайты экономических судов — есть ли приказные, исковые производства.

Обращаем внимание на наличие задолженности перед бюджетом и возбужденных исполнительных производств и уже на основании этого строим тактику взыскания проблемной дебиторской задолженности. И тут возможны 5 основных сценариев.

Сценарий 1. Нет задолженности перед бюджетом, не возбуждены исполнительные производства, не банкрот, не в стадии ликвидации

На этом этапе работы с должником погашение задолженности наиболее вероятно. Ваши действия:

Пробуем провести переговоры. Если результата нет — используем все возможные средства: обрушиваем на должника шквал телефонных звонков, отсылаем претензию на вайбер, ежедневно напоминаем об остатках непогашенной задолженности.

Высылаем претензию с просьбой оплатить задолженность на юридический адрес должника письмом с уведомлением.

Если оплаты до сих пор нет, подаем заявление о возбуждении приказного производства в Экономический суд. Дела в порядке приказного производства рассматриваются в срок не более двадцати дней со дня поступления заявления.

Определение Экономического суда подаем для выставления требования в банк для списания задолженности. Требование в банке не нужно держать длительное время — если в течение семи дней нет поступления денежных средств, необходимо незамедлительно подавать заявление судебному исполнителю.

А если у должника есть еще дебиторы, можно заключить с ними договор уступки права требования.

Фото с сайта diariodeleon.es

Пример. Должник предоставил кредитору своих дебиторов, которые готовы были погасить его долг. Этих дебиторов проверили на наличие задолженности перед бюджетом, исполнительные производства и прочие параметры, оценили их платежеспособность. Решение было вынесено положительное, и был заключен договор уступки права требования.

Сценарий 2. Возбуждены исполнительные производства

Готовим заявление в Экономический суд о возбуждении приказного производства.

Плотно работаем с судебным исполнителем: как взыскатель вы должны ознакомиться с материалами исполнительного производства, подготовить ходатайство о применении мер обеспечения взыскания долга, наложении административных взысканий на руководителя и учредителя должника за их неявку по вызову судебного исполнителя.

Сценарий 3. Должник в стадии банкротства

Взыскание на данном этапе возможно при наличии имущества, денежных средств, дебиторов должника. Поэтому тесно работаем с управляющим в деле о банкротстве: анализируем письменные отчеты, проводим мониторинг проведенных им мероприятий по выявлению имущества, денежных средств и дебиторов должника.

Привлечение к субсидиарной ответственности учредителей дебитора чаще всего не работает: при доведении организации до банкротства на учредителях обычно не числится ни имущества, ни денежных средств. Чаще всего они выведены заблаговременно.

Фото с сайта nevnov.ru

Пример. Управляющий в деле о банкротстве на собрании кредиторов представил дебиторку должника, которая состояла только из организаций-банкротов. После ознакомления с письменным отчетом управляющего в деле о банкротстве появилась информация об иных платежеспособных дебиторах, об участии которых и было принято решение. Поэтому важно не только принимать информацию, которую предоставляет управляющий, но и анализировать и его письменные отчеты, финансовую и правовую информацию в отношении должника. И обязательно присутствовать на собраниях кредиторов, еще лучше — избираться в комитет кредиторов (орган управления собрания кредиторов).

Сценарий 4. Должник в стадии ликвидации

Некоторые кредиторы полагают, что если должник в стадии ликвидации, то остается только ждать исключения его из Единого государственного регистра юридических лиц и списывать дебиторскую задолженность. Но это пассивная позиция кредитора, она не нацелена на взыскание долга и покрытие убытков. Взыскание на данном этапе наиболее вероятно при наличии имущества, дебиторов и учредителей, которые не находятся в розыске.

Пример 1. По инициативе налоговой должник подлежал ликвидации в связи с неосуществлением деятельности более двух лет. Задолженность перед кредиторами не принималась во внимание. Было подготовлено письмо в исполком о наличии задолженности данной компании и отмене на этом основании ликвидации. Далее было подано заявление в Экономический суд о признании его банкротом и произведено погашение долга в добровольном порядке.

Пример 2. Должник подал документы на ликвидацию без заявления в исполком о наличии задолженности перед кредиторами. Ему был назначен ликвидатор. С другой стороны ликвидатору подготовили письмо о том, что это нарушение правил ликвидации предприятия, по закону в этом случае субсидиарную ответственность по обязательствам ликвидированного юридического лица несут и собственники имущества (учредители, участники), и председатель ликвидационной комиссии. Дело в процессе, компанию пока не ликвидировали.

Сценарий 5. Должник ликвидировался без уплаты долга

В этом случае в судебном порядке возможно оспорить ликвидацию и произвести все необходимые мероприятия по взысканию долга. При необходимости подается заявление в Управление Департамента финансовых расследований Комитета государственного контроля РБ. Взыскание на данном этапе возможно при наличии финансовой документации компании, которая не уничтожена.

Пример. Должник произвел ликвидацию фирмы без заявления в исполком о кредиторской задолженности. Следовательно, есть основание для подачи в Экономический суд заявления по отмене ликвидации, привлечения учредителей, руководителя, главного бухгалтера к субсидиарной ответственности по долгам фирмы-ликвидатора, признания фирмы экономически несостоятельной (банкротом).

А для того, чтобы сэкономить на затратах на оплату госпошлины о признании должника банкротом, можно объединить свои требования с другим кредитором и подать общее заявление в Экономический суд.

И напоследок пару простых советов — как избежать проблемной задолженности:

Взыскивать задолженность своевременно до наступления неблагоприятных последствий

Перед заключением договора с контрагентом проверять его платежеспособность

В договоре предусматривать меры обеспечения исполнения обязательства: залог имущества, доли в уставном фонде, акцепт.

Станьте одним из первых, кто воспользуется возможностями новой платформы «Про бизнес» и Альфа-Банка (Беларусь) — Витамин А ! Став ее подписчиком, в одном пакете вы получите:

Взыскание долгов с юридических лиц

Юридическое лицо, как и физическое, также может просрочить выплату платежа. Взыскание таких долгов может быть реализовано альтернативными методами и способами.

ПРОЦЕДУРА ВЗЫСКАНИЯ долга с юридического лица

Самый легкий способ – это достижения согласия об урегулировании задолженности путем проведения переговоров о возврате денег долга. Предусматривает составление кредитором и должником графика погашения долга, его перевод, подписание договора об уступке требования или об отступном.

УСТУПКА ТРЕБОВАНИЯ И ПЕРЕВОД ДОЛГА

Система законодательных актов Республики Беларусь предоставляет возможность кредитору передавать свои права третьим лицам. Данный способ погашения задолженности подразумевает следующее: сторона с правом требования к дебитору может предоставить это право другому лицу. Несогласие должника с данным решением на уступку требования не влияет, но он в обязательном порядке должен быть письменно уведомлен о передаче прав.

Компания также может погасить задолженность путем перевода долга третьему лицу. Согласие займодателя обязательно. Форма перевода дебиторского обязательства прописана в законодательстве Республики Беларусь.

УДЕРЖАНИЕ ИМУЩЕСТВА ПРИ ПРИНУДИТЕЛЬНОМ ВЗЫСКАНИИ

Если в качестве залога компания оставила у кредитора товар или имущество, то невыплаченный долг может стать основанием того, что займодатель на законных правах станет удерживать его у себя до тех пор, пока долг не будет выплачен. Если заемщик не погашает задолженность, то дело передается в суд.

При этом у юридического лица есть право на временное прекращение погашения задолженности (условия с указанием даты и методов уведомления заемщика о применении представленной меры прописываются в договоре).

ВЗЫСКАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С ПОМОЩЬЮ СУДЕБНОЙ ВЛАСТИ

Когда дебиторский платеж невозможно вернуть ни одним из перечисленных способов, то остается последнее средство: подача искового заявления в суд. Если юридическое лицо просрочило выплату и не собирается возвращать деньги, то займодатель может обратиться в судебные инстанции. Судья вынесет решение, на основании которого будет выдан исполнительный документ о возврате денег в принудительном порядке.

Эта мера взыскания задолженности сложнее, но с помощью высококвалифицированных специалистов нашей компании кредитор обязательно достигнет успеха во взыскании. Наша специализация – взыскание и урегулирование дебиторской задолженности экономическими способами. Услугами компании (представлены на сайте) может воспользоваться как отдельная организация, так и индивидуальный предприниматель или физическое лицо.

СТОИМОСТЬ ВЗЫСКАНИЯ ЗАДОЛЖЕННОСТИ С ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ

Стоимость предоставления услуг определяется в зависимости от объёма и стадии кейсов

Оплата услуг рассчитывается в процентном отношении от взысканной суммы задолженности. Стоимость услуг составляет от 2 до 25% возращенной суммы задолженности. Клиент платит только за результат.

Ознакомиться с нашим типовым Договором и всеми Приложениями к нему можно здесь.

Онлайн-интенсив «Взыскание задолженности с должника в стадии ликвидации и банкротства»

27 и 29 января Образовательный центр «Профессиональный интерес» совместно с журналом «Юрист» проведет онлайн-интенсив «Взыскание задолженности с должника в стадии ликвидации и банкротства».

О том, как действовать, если должник находится в процессе ликвидации или банкротства, а также об особенностях взыскания расскажут спикеры онлайн-интенсива.

Почему стоит посетить интенсив:

• Вы будете более эффективны при работе с проблемными долгами.
• Не получите «по шапке» от руководителя за то, что пропустили сроки подачи требований или сделали ошибку, так как, пройдя курс, будете знать все нюансы и «подводные камни» процедур банкротства и ликвидации.
• Снизите процент невозвратных средств и объемы «повисшей дебиторки».
• Сможете уверенно представлять интересы компании на собрании кредиторов и строить коммуникацию с антикризисным управляющим.

Для кого: юристов, бухгалтеров, специалистов по взысканию.

Что получит каждый участник:

• презентации спикеров с полезной информацией;
• электронный сертификат об участии;
• консультацию спикера по интересующему вопросу по теме в течение онлайн-трансляции;
• 14 дней доступа к видеозаписи.

1. Форма документа «Требования кредиторов в банкротстве».

2. Форма документа «Требования кредиторов в ликвидации».

Программа:

27 января — 1 МОДУЛЬ — ДОЛЖНИК В СТАДИИ ПРЕКРАЩЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (ЛИКВИДАЦИИ): АЛГОРИТМ ВЗЫСКАНИЯ ЗАДОЛЖЕННОСТИ (10:00-12:00):

29 января — 2 МОДУЛЬ — ДОЛЖНИК В СТАДИИ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВА): АЛГОРИТМ ВЗЫСКАНИЯ ЗАДОЛЖЕННОСТИ (10:00-12:00):

Услуги компании и стоимость

Просрочить платеж может любой. Процесс взыскания задолженности (включая дебиторскую) компании сопровождается чередой нюансов. Возврат денежных средств зависит от правового статуса должника. При получении денег также необходимо исходить из того, в каком экономическом секторе (части экономики) работает неплательщик.

Методы возврата денежных средств

Бесспорный порядок взыскания долга (дебиторский) можно разделить на три большие группы:

• В гражданско-правовом порядке. Защищает права хозяйствующего субъекта, занимающегося предпринимательской деятельностью. Дебиторская задолженность погашается в исковом (приказном) порядке или путем получения исполнительной надписи нотариуса.
• В административно-правовом порядке. Недоступно для хозяйствующих субъектов по причине того, что только отдельные органы государственной власти могут осуществлять принудительный способ взыскания.
• В уголовно-правовом порядке. Должник может уклоняться от погашения дебиторских обязательств, осуществлять лжепредпринимательскую деятельность или заниматься мошенничеством. Ответчиком в данном порядке взыскания долга может быть только физическое лицо (в том числе через привлечение должностных лиц юридического лица к ответственности).

Работа компании

Взыскатели (юристы) ООО «Индустрия Инноваций»:

• рассчитают сумму основного долга, процентов, неустоек;
• сопроводят судебный процесс и проконтролируют процесс взыскания с начала подачи заявления до вынесения решения суда;
• посодействуют в получении исполнительного листа (судебного приказа) для погашения задолженности или учинении исполнительной надпист нотариуса.

Компания осуществляет возврат финансовых средств юридических (конкретное предприятие, фирма, компания) и физических лиц на территории Республики Беларусь за ее пределами одним из следующих способов:

1. Путем составления или направления претензий должнику.

Перед началом судебной тяжбы кредитор отправляет письменную претензию. Документ можно послать по почте или вручить лично с проставлением подписи должностного лица дебитора. Претензия должна быть направлена по юридическому адресу или фактическому месторасположению должника.

2. Через приказное производство в экономических судах.

После подачи заявления стартует процесс приказного производства. Его достоинствами считаются скорость разбирательства по существу и невысокая цена (государственная пошлина). Лично приходить в суд взыскатель не обязан. Судебный процесс длится до 20 рабочих дней.

Взыскание долга в суде таким способом подразумевает решение спорных вопросов о возврате денежных средств любой суммы задолженности, о возвращении имущества или переходе взыскания на имущество должника. Перечисленные требования – бесспорны, что может подтверждаться документами или через признание требований должником.

3. Благодаря подаче искового заявления экономический суд в соответствии с принципами подсудности.

Наиболее распространенный способ. Сюда входят перевозка грузов, строительный подряд и прочие обязанности дебиторов по договоренностям различного типа. Присутствие обеих сторон в зале суда является обязательным. Размер государственной пошлины зависит от суммы требуемого долга. Если одна из сторон не согласна на вынесение принятого судьей решения, то она может подать жалобу в вышестоящие инстанции.

4. За счет исполнительной надписи нотариуса.

Исполнительный надпись нотариуса подразумевает отсутствие надобности обращения в суд для возврата денежных средств. Решение судьи по юридической силе сопоставимо с нотариальной надписью. Нотариус учиняет надпись, опираясь на заявление кредитора. К своему заявлению взыскатель обязан приложить договор, подтверждающий наличие невыплаченной задолженности, иные документы (в зависимости от разновидности задолженности), а также квитанцию об оплате нотариального тарифа, подтверждающей оплату услуги нотариуса.

Нотариусы могут учинить исполнительную надпись по следующим видам:

• По арендной плате;
• за проезд авто по платным дорогам;
• прокат, аренду движимого имущества, услугам связи;
• по кредитным договорам;
• по ЖКУ, пользования жилым помещением;
• нотариально удостоверенным сделкам;
• потребление электроэнергии, газа, воды за нежилые помещения;
• по договорам поставки, купли-продажи, подряда, перевозки, возмездного оказания услуг и хранения;
• договору лизинга.

Особенности компании

Специалисты ООО «Индустрия Инноваций» оказывают помощь и содействие по возврату денежных средств, если дебитор просрочил выплату, а также урегулированию дебиторской задолженности экономическими методами. Тем самым мы освобождаем юристов компании-кредитора от непрофильной деятельности. Кроме того, мы оказываем содействие во взыскании с должника понесенных расходов по оплате Услуг по взысканию.

Наша целевая аудитория – малый, средний и крупный бизнес. Единичная задолженность по обязательствам физических лиц — не наш профиль.

Оставьте заявку с описанием проблемы или закажите обратный звонок, и наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время.

ООО «Индустрия Инноваций» специализируется на оказании полного комплекса услуг по принудительному взысканию просроченной задолженности должника: